))
这是为身处美国的中文理财顾问、RIA、CPA、EA、保险经纪与一切“财富相关专业人士”量身打造的深度播客。节目由持牌税务与投资顾问——亲自主理，围绕 **“实战、合规、增长”** 三大关键词，拆解从业者每天都在头疼的问题： * **合规与监管**：SEC / FINRA 最新动向、CFP® 伦理标准落地、广告规则与社媒红线。 * **高净值客户策略**：跨州税务筹划、家族信托、私募与另类投资配置、第二代创业者财富传承。 * **科技赋能**：AI × 理财顾问工作流，自动化管⼝碑、RAG 检索、模型合规提示。 * **实战案例解剖**：真实项目拆书式复盘——从初次接触到签约到持续服务，全链路展示如何把“知识”变“资产”。 * **职业成长与个人品牌**：如何在多文化市场中定位差异化，打造可持续获客飞轮。 每集邀请用第一手案例和可操作 checklist 帮你少走弯路。无空洞鸡汤，只有经得起尽调的干货和踩坑复盘。 > **如果你想在竞争激烈、法规繁复的美国财富管理行业立住脚、做大盘、赚信任，本节目就是你的随身“教练＋智囊”。** 🎧 **订阅收听，和上千名华语理财专业人士一起迭代 ...
…
continue reading
本期播客聚焦在美国的金融专业人士如何注册和运营RIA（Registered Investment Adviser）。我们深入探讨了从最初的Form ADV填写到后续年度合规检查过程中可能遇到的各种“坑”和实际操作中的解决办法。,我们将通过真实案例，详细阐述在Form ADV填写时哪些细节最容易出错，费率结构如何描述才能避免合规风险，以及年度合规检查中客户档案管理、广告宣传、员工管理等方面的易错点和应对策略。旨在为在美国展业的中文Financial Professional提供一份实用的RIA注册与合规实战指南。案例：一位在美国的华人CFP，在自行注册RIA时，因对Form ADV中“Disclosure”部分的理解偏差，遗漏了早期一个轻微的监管小事件，导致申请被监管机构暂停并进行详细调查，耗…
…
continue reading
本期节目将深入探讨如何利用房地产信息，更有效地洞察和服务高净值客户。房地产信息不仅仅是地址和价值，它能揭示出客户的资产流动性、负债情况、税务规划痕迹乃至隐藏的投资逻辑。比如，一位客户拥有多处房产，虽然表面光鲜，但深入分析其产权结构和贷款情况后，可能发现其资金周转的压力或者通过特定持股方式进行税务优化的策略。也有客户通过持有不同类型的房产，展现出其在现金流、长期增值和遗产传承等方面的不同侧重。本期干货：房地产信息如何帮助我了解客户的真实资产流动性？客户通过公司或信托持有房产，我应该关注哪些税务和法律风险点？如何从房屋交易历史和周边信息，推断客户的消费习惯和社交圈层？客户的自住房、投资房和度假屋，分别代表哪些投资偏好和规划重点？当客户的房产信息与他口头描述不符时，我该如何处理？如果您希望了解更多…
…
continue reading
本期播客聚焦如何利用客户的税务数据，深入分析并预测其未来的税务负担。我们将探讨如何从1040表格及各种附表中提取关键信息，构建客户的收入与支出模型，从而提供更具前瞻性和价值的财务规划建议。这不仅能帮助客户降低税务风险，更能显著提升理财顾问的专业度和客户信任度。具体案例：一位既是高收入软件工程师又是房东的客户，如何通过深度分析其税表，发现房产税务规划的巨大潜力，最终合法降低税负并优化现金流。本期干货：为什么仅靠报税服务不足以满足高净值客户需求？如何从复杂的1040表格中快速锁定关键信息？不同收入来源的税务处理有哪些常见的误区？如何利用附表信息构建客户税务模型？如何根据税务预测给客户提供具体的投资或支出建议？如何帮助新移民避免海外资产申报的高额罚款？税务数据如何帮你了解客户的真实财务状况？如何将…
…
continue reading
本期播客，我们将深入探讨客户的职业背景如何影响他们的财务目标和风险偏好。不同行业、不同职业的人，他们的收入模式、职业路径、以及对未来的预期都各不相同，这些因素直接塑造了他们的财富观念和风险承受能力。了解客户的职业背景，是进行有效财务规划的关键。这不仅仅是关于数字，更是关于理解他们的生活和他们对未来的憧憬。通过深入了解他们的职业故事，我们可以更好地把握他们的财务需求，提供更量身定制的理财建议。本期干货：不同行业收入模式有何差异？高风险行业的从业者，为何更能接受高风险投资？传统行业专业人士，风险偏好为何偏保守？税务专业人士如何看待投资的税务效率？保险行业人士如何将保险融入财务规划？如何通过客户的职业背景，更精准把握其财务需求？了解客户的职业故事，能如何提升服务质量？如果您希望了解更多关于美国的财…
…
continue reading
社交媒体，特别是领英，蕴藏着巨大的潜在客户信息宝库。但如何才能在严格遵守合规要求的前提下，安全有效地挖掘这些信息？本期节目将深入探讨如何像侦探一样，从公开的社交媒体信息中，发现那些隐藏的财富线索和潜在客户的真实需求。我们将分享具体的观察角度和分析技巧，帮助你在合规的框架内， максимально地利用社交媒体的力量，提升展业效率和客户转化率。内容案例：一位税务领域的朋友曾遇到一个棘手的高净值客户，客户的财务结构极其复杂，信息获取困难。后来，他发现客户在领英上频繁与某生物科技公司的创始人互动，并在公开资料中提及在该公司早期进行过天使投资。通过这些公开线索，这位税务师合规地推测了客户的部分财富来源和投资偏好，从而在后续沟通中提供了更具针对性的税务规划建议，最终成功赢得了客户的信任并解决了其复杂…
…
continue reading
本期播客我们将探讨如何利用公开数据源来更深入地理解讲中文的在美客户的家庭结构和潜在需求。这些看似普通的数据，例如房地产交易记录和人口普查数据，其实隐藏着许多关于客户生活的细节和潜在的财务规划机会。我们会通过具体案例，展示如何从这些公开信息中挖掘有价值的线索，进而在与客户沟通时提出更具针对性的问题， uncovering 客户那些没有直接表达的痛点和需求。这些信息能帮助我们从更宽广的视角理解客户，提供更全面和个性化的金融服务。具体案例：一位在美华人客户，拥有多处房产。表面上只是资产配置，深入研究房产交易记录后发现，其中一处房产是在其女儿婚前购买并写上了两人的名字。这一细节揭示了房产不仅是投资，更涉及到家族财富传承和下一代的居住需求。通过这个线索，我们得以引申出家族信托、赠与税等话题，与客户建立…
…
continue reading
本期节目聚焦理财顾问如何识别客户隐藏的财务痛点。很多时候，客户表面的需求只是冰山一角，其背后隐藏着更深层次的担忧和目标。作为专业的财务顾问，我们需要具备敏锐的洞察力，通过有效的沟通技巧，挖掘客户未能言明的痛点，提供真正有价值的解决方案。本期节目将探讨如何超越客户表面的税务、投资需求，深入了解其家庭、职业、健康等各方面情况，找出潜在的财务风险和机会。通过真实的案例分享，我们将展示如何通过提问和倾听，引导客户敞开心扉，说出他们内心深处最关心的财务问题。只有真正理解客户的痛点，我们才能建立信任，提供个性化的服务，帮助客户实现全面的财务健康。案例分享：一位客户最初只在意投资收益，但深入沟通后发现，他真正的痛点是担忧未来养老金不足以支撑医疗开销。通过讨论医疗费用规划和长期护理保险，我们成功帮助他缓解焦…
…
continue reading
本期节目深入探讨了美国中文金融专业人士如何利用多元数据源，为客户构建详细画像，从而提供更精准、个性化的服务。我们将揭示如何从看似无关的数据中提取关键信息，理解客户的真实需求与潜在痛点。想象一下，一位亚裔高净值客户来到您的办公室，他拥有复杂的海外资产配置和税务状况。仅仅依靠标准的问卷调查，您可能永远无法 fully grasp 他的全部财务图景和隐藏的税务风险。他可能不会主动提及多年前的一笔海外赠与，或是他持有的某些 complex financial instruments。如何通过合法合规的数据搜集，在保护客户隐私的前提下，洞察这些关键细节，提前预判他可能面临的挑战，并提供 tailored 的解决方案？本期节目就将为您揭秘，如何做到这一点。本期干货：如何识别客户的隐藏痛点？公开数据源如何…
…
continue reading
本期节目，“美国理财顾问实战手册”聚焦于在美国的讲中文的财富专业人士，探讨如何精准定位高净值客户群。我们将一同深入了解如何超越传统的资产数字，识别那些真正具有高潜力、高需求的客户，并探索有效的市场拓展和客户获取策略。我们将分析具体的客户案例，例如一位在硅谷的年轻高潜力工程师，或是不善打理资产的老年夫妇，他们虽然财务状况不同，却都需要专业的财务规划服务。理解这些细微的差别，是成功服务高净值客户的关键。本期干货：如何衡量客户的“高净值”？除了资产，还有哪些因素定义高潜力客户？哪些行业和职业容易出高净值客户？我目前的社交圈能帮我找到他们吗？线上渠道在寻找高净值客户方面有什么作用？如何通过内容营销吸引高净值客户？转介绍的潜力有多大？如何鼓励现有客户进行高质量转介绍？不同生命周期的客户需求有什么不同？…
…
continue reading
内容简介：在美国的中文金融专业人士，如何快速建立个人品牌并扩大影响力？本期节目将深入探讨如何在华人社区和领英平台双管齐下，打造 Advisor 们的个人品牌，吸引更多高净值客户。我们将分析这两种渠道的特点，并提供实操性建议，帮助你在竞争激烈的市场中脱颖而出。很多在美华人高净值人士在寻求财务建议时，往往更倾向于选择具有文化背景认同感的专业人士。但如何让他们认识你、信任你，并最终选择你？很多 Advisor 们在构建个人品牌时感到迷茫，不知道从何下手，或者投入大量精力却没有看到明显效果。本期节目将通过真实案例，为你揭示打造个人品牌的关键。本期干货：在美华人社区有哪些鲜为人知的获客渠道？如何让你的领英 Profile 瞬间抓住客户眼球？如何在不尬聊的情况下，与潜在客户建立深度链接？如何利用一个真实…
…
continue reading
本期美国理财顾问实战手册，我们聚焦近期美国 SEC 对华人金融从业者的多起处罚。这些案例触目惊心，不仅揭示了行业中存在的合规盲区，也为广大 Financial Professionals 敲响了警钟。我们连线资深合规官，深度剖析典型案例，为您提供一份实用的合规自查清单。案例聚焦：王先生，一位在美执业多年的华人 CFP，因未能妥善处理客户的海外资产申报问题，遭遇 SEC 巨额罚款，并被吊销执照。他的失误在哪里？本期节目将详细解读，助您避免重蹈覆辙。本期干货：1. 哪些客户行为可能触发 SEC 的监管红线？2. 如何看待近期针对华人金融从业者的集中处罚现象？3. 在处理客户的海外资产时，哪些事项容易被忽视？4. 如何构建有效的内部合规流程以规避风险？5. 当面临 SEC 问询或调查时，正确的应对…
…
continue reading
本期播客，我们将深入探讨高净值客户在财富传承中常遇到的难题与挑战。家族信托、GRAT等工具看似复杂，如何在实战中灵活运用，真正实现财富的代际安稳传承？我们将通过具体案例拆解其运作逻辑。我们将分享一个真实的案例：一位成功的二代企业家，如何通过早期规划，避免了巨额遗产税，并有效化解了家族内部潜在的财产纠纷。案例将聚焦：如何在复杂的家庭关系和多重目标下，设计出一套切实可行的传承方案。本期干货：如何识别客户在财富传承中的真正痛点？家族信托有哪些鲜为人知的实操细节？GRAT（赠与人保留年金信托）在当前税法下还有多大操作空间？如何引导客户家庭成员进行有效且不伤和气的沟通？处理多代家族成员的传承需求时，如何平衡各方利益？如何将法律、税务、投资等多方面知识融会贯通，为客户提供全方位传承规划？如何在美国的复杂…
…
continue reading
本期节目，我们将深入探讨私募股权和二级基金配置，揭秘这些曾经高不可攀的另类投资，如何逐步走入中等资产家庭的投资视野。我们将分享一些实战经验，帮助您理解如何在风险可控的前提下，通过另类投资提升整体投资组合收益。**案例分享：** 张先生，一位在美工作的华人工程师，家庭资产约500万美金。他长期投资股票和房产，虽然收益稳定，但总觉得错失了一些高增长机会。在了解了私募股权和二级基金后，他开始考虑配置一部分另类资产。他面临的问题是：如何评估风险？投资门槛高不高？流动性怎么解决？通过本期节目，您将找到答案，为像张先生一样的客户提供更专业的另类投资建议。**本期干货，提前锁定：**- 如何评估不同类型的私募股权基金的风险敞口？- 对于中等资产客户，配置私募股权的合理比例是多少？- 如何通过二级基金解决私…
…
continue reading
本期播客深入探讨AI工具在理财顾问工作流中的实际应用与落地。我们将分享AI如何自动化尽职调查，简化报告生成，并帮助实现高效合规留痕，从而显著提升工作效率，让专业人士告别繁琐的重复劳动。在这个快速变化的时代，AI不再只是一个概念，而是提升金融专业人士工作效率的强大武器。了解AI如何融入你的日常工作流，释放更多时间和精力专注于高价值的服务，是保持竞争力的关键。本期干货：手动尽调效率低下且易出错怎么办？如何快速生成个性化且规范的财务报告？繁琐的合规留痕工作如何自动化？如何利用AI分析客户沟通内容识别风险？哪些AI工具可以帮助金融专业人士提高效率？AI未来会取代理财顾问吗？如果你希望了解更多关于美国的财务规划，欢迎访问“美国高净值财务指南”：https://us-wealth-guide.com/.…
…
continue reading
跨州税务规划是许多在美国的华人高净值客户面临的挑战。本期节目将通过一个真实的案例，深入探讨如何为在多州拥有资产的客户设计最优的税务和资产保护结构，特别是如何运用信托和LLC。我们邀请您一起探讨，如何跳出单一州的思维定势，为客户提供全面的税务解决方案。案例：一位在湾区工作的华人客户，在德州和佛罗里达州拥有投资房产。他如何通过信托和LLC的组合，实现税务优化和资产保护？这个案例展示了跨州规划的复杂性和重要性。本期干货：- 如何识别客户跨州税务规划的需求？- 不同州的所得税政策对规划有哪些影响？- LLC在跨州资产配置中的作用是什么？- 如何利用信托进行跨州税务优化和遗产规划？- 在设计跨州结构时需要考虑哪些法律和操作细节？- 如何 balancing 资产保护 and 税务优化？- 客户的长期目…
…
continue reading
内容简介：本期播客将深入探讨美国高净值客群的特征与行为模式。我们将分析如何利用数据驱动的方法，构建精准的客户画像，从而更有效地制定获客策略。我们将分享真实的获客案例，揭示成功背后的关键因素，帮助听众在竞争激烈的市场中脱颖而出，赢得高净值客户的信任。具体案例：一位初入市场的理财顾问，通过深入分析当地高净值人群的消费习惯、投资偏好和社交圈层，发现他们在特定高端社区的慈善活动中表现活跃。该顾问随后调整了获客策略，积极参与并赞助这些活动，并在活动中展现其在税务规划和家族财富传承方面的专业知识，最终成功获得多位高净值客户的青睐。本期干货：1. 如何定义和识别你的目标高净值客户？2. 哪些数据源能帮助你构建详细的客户画像？3. 如何将客户画像转化为个性化的服务和沟通策略？4. 哪些线上和线下渠道最适合触…
…
continue reading
内容简介：最近美国证券交易委员会（SEC）对投资顾问的广告和营销规则进行了重大更新。这些变化对在美国执业的中文金融专业人士，包括税务、保险、律师、证券经纪人和各项认证持有者，都有着直接和深远的影响。本期播客我们将深入解读这些新规，帮助你理解如何合规地进行内容营销，避免不必要的违规风险。我们将讨论新规的核心变化，例如关于推荐、作证、过往业绩展示等方面的具体要求。理解这些细节对于你在当前竞争激烈的信息环境中脱颖而出至关重要。遵守新规不仅是法律要求，更是建立客户信任、维护专业声誉的基础。具体案例：想象一下，一位独立的理财规划师辛勤经营社交媒体，通过分享客户的成功故事（testimonials）获得了大量关注。但在SEC新规实施后，他突然意识到之前使用的客户评价方式可能不再合规。他该如何调整策略，既…
…
continue reading
作为在美国执业的中文金融专业人士，如何迈出第一步，成功签下第一单？本期播客，我们聚焦新人最关心的问题：没有经验，如何建立信任、找到客户、并最终完成销售？我们将分享一些实战经验和技巧，帮助你克服初期的挑战。 你是否也面临这样的困境：有专业知识，却没有实战经验，不知道从何入手？如何让潜在客户相信一个“新人”也能为他们提供优质的服务？本期，我们将通过一个具体的案例，剖析新人理财师如何通过精准定位和有效沟通，成功赢得客户信任并达成合作。 本期干货： 新人如何快速建立专业形象？ 没有客户资源，如何找到你的第一位客户？ 面对拒绝，如何调整心态继续前行？ 如何将专业知识转化为客户听得懂且有价值的建议？ 如何设计适合新人的销售流程？ 如何平衡学习、获客与服务现有客户？ 第一次与客户沟通，有哪些注意事项？ 如…
…
continue reading
